Рефераты. Коллекция рефератов


  Пример: Управление бизнесом
Я ищу:


Реферат: Бизнес-план Инвестиционного проекта по приобретению оборудования

ВВЕДЕНИЕ

На настоящий момент на рынке труда региона и города в частности наблюдается недостаток профессионалов с умением работы на компьютере. Это обусловлено тем, что массовая компьютеризация в регионе началась несколько лет назад и в настоящий момент практически 100% хозяйствующих субъектов оснащены компьютерной техникой. Учебные заведения, за недостатком финансирования, не имеют возможности проводить полноценное обучение. Те специалисты, которые закончили учебные заведения 2-3 года назад не владеют такими программными продуктами как Windows и приложениями к ней. В своей работе они используют, в основном, устаревшую программу-оболочку Norton и текстовый редактор Lexicon.

Исходя из этого, можно сделать вывод, что в ближайшее время спрос на обучение работе на персональном компьютере будет расти. При все возрастающем темпе развития компьютерных технологий, предполагается замена программного обеспечения каждый год.

Данный бизнес план разработан для определения эффективности проекта по созданию компьютерного класса и проведения на его базе обучения компьютерной грамотности.

2. Общая характеристика компании

Учебно-консультационная фирма «Вектор плюс» создана в форме общества с ограниченной ответственностью и зарегистрирована постановлением главы администрации г. Краснодара 23 февраля, 1995 года, регистрационный номер 1479.

Предприятие находится по адресу: 350049 г. Краснодар, ул. Северная, 255.

Учебно-консультационная фирма «Вектор плюс» аккредитована в Государственной Регистрационной Палате при Министерстве экономики Российской федерации, является членом Ассоциации бухгалтеров и аудиторов России, является одним из учредителей Центра региональных исследований при Администрации Краснодарского края, обладает лицензией на образовательную деятельность.

Основными направлениями деятельности фирмы являются:

подготовка специалистов в качестве дополнительного образования области экономики, бухгалтерского учета, аудита и права и других необходимых разделов знаний;

оказание консультационных, экономико-правовых, аудиторских услуг, услуг по подготовке бизнес-планов и бизнес проектов, услуг по рекламе, маркетингу, демонстрации продукции российских и зарубежных фирм;

проведение выставок, ярмарок и презентаций фирм в установленном законом порядке;

торгово-закупочная деятельность, в том числе комиссионная торговля;

организация гостиничного хозяйства;

организация туризма, в том числе международного;

организация автосервиса, оказание автосервисных услуг.

УКФ «Вектор плюс» работает с февраля 1995 года до этого времени хозяйственной деятельности предприятие не вело. Предприятие оказывает следующие виды услуг: экспертиза инвестиционных проектов, регистрация предприятий с иностранными инвестициями, консультационные услуги, образовательные услуги. Первый баланс предприятия составлен на 1 июля 1995 года.

Размер уставного капитала УКФ «Вектора плюс» составляет 6 000 тыс. руб. и полностью принадлежит единственному учредителю физическому лицу - Ворониной Л. А.

Высшим органом фирмы «Вектор плюс» является решение учредителя, исполнительным органом является генеральный директор.

3 ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ

Целью данного проекта является организация услуг по обучению работы на компьютере. Для этого необходимо:

арендовать помещение и сделать его ремонт;

закупить компьютерную технику (10 компьютеров с необходимой периферией);

оснастить класс необходимыми аксессуарами;

подобрать преподавательский состав;

провести необходимую рекламную компанию.

Помещение находится по адресу Северная 255, и будет арендовано фирмой «Вектор плюс». Комната расположена на одном этаже с головным офисом, что исключит дополнительные расходы. Ремонт помещения будет производиться фирмой «ФРИЗ» в недельный срок.

Поставка компьютерной техники и периферии будет произведена фирмой «БИЛАЙН» в трехдневный срок. Предполагается установка Intel Pentium II

Фирма планирует приглашать преподавателей с Краснодарских ВУЗов и использовать свои квалифицированные кадры. На данный момент уже получены согласия на ведение преподавания от нескольких преподавателей из КГУ.

Доведение информации до потенциальных клиентов будет произведена посредством наружной рекламы (объявления в общественных местах) и рекламных объявлений в периодической печати и телевидении.

4. Рынок и конкуренция

4. 1. Характеристика рынков

Учебно-консультационная фирма «Вектор плюс» должна осуществлять свою деятельность на рынке образовательных услуг в области компьютерной грамотности, на основании лицензии 150 на образовательную деятельность.

В 1998 году и последующие годы рынок образовательных услуг в области компьютерных знаний будет расширяться. Расширение будет происходить за счет увеличения количества персональных компьютеров и увеличение сфер использования ПЭВМ в быту, в производственно-коммерческой и научно-технической деятельности организаций.

Рынок образовательных услуг в области компьютерной грамотности населения края представлен несколькими компаниями основное отличие которых друг от друга в качестве используемого оборудования для обучения и программного обеспечения, сроком и качестве подготовки, размерами оплаты за обучение.

В основном Учебно-консультационная фирма «Вектор плюс» планирует проводить работу на рынке образовательных услуг по критериям высококачественности и индивидуальности подхода к каждому слушателю, на основе целей и задач каждого слушателя компьютерных курсов. Для наибольшего привлечения слушателей будет проводиться эффективная реклама, оплата за обучение на компьютерных курсах будет проводиться по схемам в которых предусмотрена гибкая система скидок и отсрочка платежа (кредит).

4. 2. Конкуренция

Наименование фирм

Сроки обучения

Используемое оборудование

Программное обеспечение

Стоимость

Дополнительные услуги

1. Компьютерные курсы в техническом колледже

2 недели

486DX-100 Mhz AMD

Среда Norton Commander

текс. редактор «Лексикон»

400 тыс. рублей

-

2. Компьютерные курсы на ул. Красная, 5

3 недели

486DX-100 Mhz AMD

Среда Norton Commander

текс. редактор «Лексикон»

450 тыс. рублей

-

3. Компьютерные курсы фирмы «Кредо» (ул. Мира, 34)

1 месяц, 3 раза в неделю

486DX-100 Mhz AMD

Cреда «Windows»

«Лексикон»

«Fox-Pro@

500 тыс. рублей

Трудоустройство

В настоящее время на рынке образовательных услуг в области компьютерной грамотности одними из самых крупных являются: Компьютерные курсы в техническом колледже, компьютерные курсы по адресу: ул. Красная, 5, компьютерные курсы фирмы «Кредо».

Двое конкурентов имеют низкие цены, однако, предлагают обучение низкого качества на устаревших модификациях персональных компьютеров, в устаревших программах «Лексикон», «Лотос». Количество слушателей вдвое превосходят количество машин.

Большую долю рынка занимают компьютерные курсы фирмы «Кредо». Уровень предоставляемых услуг является средним. Эта оценка сложилась из того, что на курсах используется второсортное оборудование, сроки проведения занятий слишком малы, чтобы достаточно хорошо усвоить знания. Обучение проводится в узкоспециализированном направлении - использовании компьютера как «печатной машинки», правда, в современном программном обеспечении: в текстовом редакторе «Word 6. 0». Достоинством этих курсов является то, что фирма гарантирует частичное трудоустройство для своих слушателей.

На момент написания проекта, компьютерные курсы фирмы «Кредо» являются наиболее крупным конкурентом для компьютерных курсов УКФ «Вектор плюс».

Схема проникновения на рынок

Рынок

образовательных услуг

в области компьютерной грамотности

Компьютерные курсы для операторов ПЭВМ

Компьютерные курсы для бухгалтеров

Компьютерные курсы для банковских служащих

Компьютерные курсы для инженеров

Компьютерные курсы для дизайнеров

Компьютерные курсы для экономистов

Компьютерные курсы для программистов

Компьютерные курсы для школьников 7-12 лет по обучению работе с ПЭВМ через систему обучающих игр

5. Юридический план

УКФ «Вектор плюс» организована в виде общества с ограниченной ответственностью. Уставной капитал составляет 6000 тыс. рублей и принадлежит единственному участнику физическому лицу, который является генеральным директором.

На 01. 10 1995г. валюта баланса -64909, 6 тыс. руб., балансовая прибыль 25981, 8 тыс. руб. По мере развития фирма в дальнейшем планирует увеличение уставного капитала за счет увеличения вклада участника и привлечения новых учредителей.

По состоянию на 1. 10. 95г. численность персонала УКФ «Вектор плюс» составила 11 человек, численность совместителей - 4 человека. Из них 3 человека руководящего состава проходят обучение в аспирантуре. На повышение квалификации работников было затрачено 9 млн. рублей. На благотворительную деятельность УКФ «Вектор плюс» выделила 10 млн. рублей.

В настоящее время в УКФ «Вектор плюс» имеется 2 филиала в г. Кропоткине и г. Сочи. Планируется в ближайшем будущем создать еще 3 филиала в г. Анапе, г. Новороссийске и г. Туапсе. Филиалы осуществляют в основном деятельность по привлечению новых клиентов, расширению доли рынка в области предоставляемых услуг.

Схема организационной структуры УКФ «Вектор плюс»

Генеральный директор УКФ «Вектор плюс»

Учебно-методический центр

Департамент по рекламно-информационной деятельности

Департамент

по подбору персонала

Департамент консалтинговых услуг

Департамент инвестиционных проектов

6. ОЦЕНКА РИСКА И СТРАХОВАНИЕ

Причины, которые могут изменить степень риска планируемого бизнеса.

На наш взгляд, могут быть следующие основные причины:

1. Форс-мажорные обстоятельства, связанные со стихийными природными бедствиями.

2. Изменение политической ситуации в стране, которая снизит темпы развития отечественного бизнеса (соответственно уменьшение количества приобретаемой компьютерной техники) и уменьшит количество клиентов.

Вероятность возникновения причины 1 в России ничуть не выше, чем в остальном мире, и это не является во всем деловом мире основанием для снижения коммерческой активности.

Причина 2 возможна, но вероятность ее чрезвычайно мала (менее 5%), учитывая те гигантские изменения, которые произошли в России за последние 5 лет.

Возможно также оформление страхового полиса на страховку финансового риска планируемого бизнеса из расчета 10% от суммы страховой премии. Но, с нашей точки зрения, это просто не нужно, так как проведенные расчеты показали очень высокую рентабельность вложений и большую прибыль с короткими сроками возврата первоначальных затрат.

7. ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПЛАН

Обучение на персональном компьютере будет производится фирмой «Вектор плюс».

Для ведения курсов необходимы два преподавателя со знанием операционной системы «Windows» и один преподаватель, по образованию бухгалтер со знанием автоматизированных систем бухгалтерского учета.

Для найма вышеуказанных преподавателей необходимая зарплата составляет 20 т. р. в час. Согласие на заключение контракта на обучение уже подтвердили три необходимых специалиста, поэтому услугами фирм по подбору персонала пользоваться не придется.

8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

На таблице № 1 показано налоговое окружение. Деятельность фирмы и ее организационная структура позволили получить налоговые льготы.

1) фирма освобождена от уплаты НДС;

2) фирма освобождена от уплаты налога на прибыль в бюджет города и 50% в бюджет края и федеральный бюджет.

Таблица 1

Наименование налога

Ставка

1. Налог на прибыль

2. Налог на пользователей дорог

3. Налог на содержание ЖКХ

4. Начисления на фонд з/п

в том числе:

- пенсионный фонд

- обяз. мед. страхование

- социальное страхование

- фонд занятости

- транспортный налог

- налог на образование

12%

2, 6%

1, 5%

40, 5%

28%

3, 6%

5, 4%

1, 5%

1%

1%

На начальном этапе (январь) необходимо вложить 78057, 9 т. р. для закупки компьютеров, мебели, программного обеспечения, ремонта помещения, первоначальной рекламы, аренды помещения и т.д.

Предполагается, что в первые два месяца (февраль, март) проходить обучение будет одна группа, в следующие два (апрель, май) - две группы, в последующие по три.

Срок жизни проекта предполагается ограничить двумя годами. По истечении этого срока нужно будет заменить компьютерную технику на более современную.

Первоначальные затраты на рекламу будут в два раза выше чем последующие. Это предполагает более широкую и подробную рекламу на начальном этапе, чтобы привлечь к себе внимание. В последующие месяцы предполагается ограничиться 2 млн. руб.

В таблице № 2 показаны дисконтированые денежные потоки. Исходя из нее можно сделать вывод, что:

ценность фирмы возрастет за два года, при условии реализации данного проекта, на 51256, 3 т. р., т. е. NPV (чистая текущая стоимость) составит 51256, 3 т. р.;

рентабельность инвестиций (BCR) составит 1, 25, т. е. на каждый рубль инвестиций придется 0, 25 р. чистой текущей стоимости будущих денежных поступлений.

На графике № 1 показана кривая зависимости чистой текущей стоимости от ставки дисконтирования. Кривая пересекает ось Х в точке 60, 84%. Это означает, что при ставке дисконтирования 60, 84% NPV будет равняться нулю.

9. Резюме проекта

Проект организации компьютерных курсов ставит перед собой цель предоставление полноценных образовательных услуг в области компьютерной грамотности для широких слоев населения. На сегодняшний день это одна из наиболее перспективных отраслей образования, в которой намечается устойчивый рост. Рынок обучения компьютерной грамотности представлен весьма слабо, а спрос на эти услуги очень высокий.

Фирма «Вектор плюс», в ходе диверсификации своей деятельности очень заинтересована в приобретении компьютерного класса и предоставлении образовательных услуг как операторам ПЭВМ, так и различным специалистам с учетом компьютеризации их деятельности (бухгалтера, нотариусы, экономисты, юристы, инженеры, дизайнеры, банковские служащие и другие).

Анализируя рынок образовательных услуг в области компьютерной грамотности мы пришли к выводу о том, что он узкоспециализирован в сравнение с рынком подобных услуг. Фирмы, предоставляющие услуги по обучению операторов ПЭВМ пользуются устаревшей базой, количество персональных машин гораздо меньше, чем слушателей, а обучение сводится к ознакомлению включения и выключения компьютера и использование его в качестве «печатной машинки» в устаревших текстовых редакторах.

Компьютерные курсы УКФ «Вектор плюс» планируют использовать последние модификации персональных компьютеров Intel Pentium II.

Количество обучающихся на курсах не будет превышать 10 человек, так как в обучении будет делаться акцент на индивидуальность слушателя и на его конкретные задачи, которые каждый из них ставит перед собой при обучении. Обучение будет проводиться в современном программном обеспечении работе в среде «Windows98», «Windows NT». Эти компьютерные курсы будут давать знания по работе как в общеупотребительных программах, так и в узкоспециализированных. Продолжительность занятий будет ориентировочно около месяца, на основе интенсивности занятий.

Эффективность вложений в приобретение компьютерного класса будет обусловлена прогнозируемым ростом спроса на высококачественное обучение в области работы с компьютерами с современным программным обеспечением и тенденцией тотальной компьютеризации производства и быта россиян.

Для осуществления проекта необходимо 78057, 9 т. р. первоначальных инвестиций. Рентабельность инвестиций 1, 25. Внутренняя норма прибыли 60, 84%. При осуществлении проекта ценность фирмы возрастет на 51256, 3 (чистая текущая стоимость - NPV)